小企业税收减免:22个省钱秘诀(2022年)

读下去，了解一下抵税冲销对于你的小企业，你可能会错过一些扣除额，以及一些关于如何将它们作为一种重新投资企业的手段的想法。

发布后不久循环阁楼， Shopify卖家瑞安·格鲁斯(Ryan Gruss)看到了他的作品利润率增加。但有个问题。

他说:“我们今年的利润相当可观，但之后会被所得税所困扰。”“回头看，我们应该把这笔钱再投资到公司。”

尽管这些税收打击带来了伤害，但它们激励格鲁斯将部分利润用于他可以注销的实际支出——在这种情况下，就是营销——并帮助The Loop Loft成为今天这样一家稳步增长的公司。ob欧宝娱乐app下载地址

每个企业家都能从格鲁斯的经验中受益。

小企业主可以减免哪些税收?

如果你经营一家网上商店，把你欧宝体育官网入口首页的一些利润用于免税的业务支出可以帮助你的业务增长，并给你一个喘息的机会报税季节．

即使是日常开支——开车去邮局或家庭办公室的电费——也可以为你省钱，只要它们在你的账单中报告小企业会计记录。

在本纳税年度，你可以从你的合格业务收入中扣除9个关键的注销类别:

1. 航运
2. 工作空间
3. 银行、退休计划和保险
4. 专业服务
5. 工人
6. ob欧宝娱乐app下载地址市场营销
7. 网站的费用
8. 教育
9. 旅行

航运

除非你在运行一个dropshipping做生意，你的工作就是交付产品。幸运的是，美国国税局认为这样做的成本是“普通和必要的”。

邮资，运输表订阅，送货费用——他们都是免税的。不过，你最好还是先少花点运费。

1.包装

所有的成本电子商务包装而且产品能按时完整送达的费用可以在纳税申报单上扣除。这包括信封、盒子、纸张、包装材料、胶带、标签、马克笔和打印机墨水。

运输…不仅仅是销售成本。你需要包装材料，还有邮费。当我在月底看到我的信用卡账单时，这是一笔巨大的支出。

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计算运费

工作空间

2.家庭办公室

如果你在家经营你的商店，你有资格获得减税。减免的金额将取决于你的房子有多少用于做生意。

这些是你需要满足的要求:

• 你的工作区域是仅用于商业活动．(如果你偶尔在厨房的桌子上处理文件，你的厨房就没有资格成为家庭办公室。)
• 你的工作区域必须是主要营业地点为您的电子商务公司。你应该准备好用一份一致的打印日程来证明这一点。
• 的大部分时间你都待在家里工作必须专心于做生意。

此外，您应该没有可替代的工作空间。这意味着你没有外部办公室或联合办公空间来运营你的业务。

你有两个选择来计算家庭办公室扣除额:简化的方法和常规的方法．不出所料，其中一个比另一个容易。

使用简化的方法在美国，如果你的房子被用作商业地产，每平方英尺就要扣除5美元，最高不超过300平方英尺。

使用常规的方法，你计算出你的房子用于商业的平方英尺的百分比，然后把这个百分比应用到你的家庭开支中——租金或抵押贷款利息、财产税、电费、暖气、水，以及其他任何可能占用你的房子的东西。

例如，如果你将房屋面积的10%用于商业，你可以在纳税申报单上扣除10%的抵押贷款利息。

使用常规方法,报告费用8829年形成．使用简化的方法,填写适当的工作表安排C表格1040。

这些方法中的一种可能会比另一种更好地推论。这真的取决于你的业务性质和你的家庭办公室。

小心

美国国税局以严格审查家庭办公费用而闻名。确保你有你需要的信息来支持你的主张。给你的工作区域拍照，并保留一份在那里工作的时间表。每个财政年度，将它们与你的税务记录和收据归档。

3.公用事业公司

如果你的家有资格作为工作场所，家庭公用事业——热、水和电——可以在你的纳税申报单上扣除。

你得到这个数字作为常规的方法计算家庭办公费用。所以，如果你房子面积的10%用于做生意，你就可以扣除10%的暖气、水电费。

4.改善及维修

对你的家庭办公室进行必要的维修——例如，修理一扇打破的窗户——可以在你的纳税申报单上作为一项费用申报。

家庭办公室的改善也可以申报，但它必须在27.5年以内折旧。在你的家庭办公室做的工作被归类为一种改进，如果它涉及到“改良，适应或恢复——例如，安装一个更大的窗户。

在支付改善或维修费用之前，请与注册会计师谈一谈，以确保您正确地分类。

5.共同办公空间

如果你租了一个联合办公的地方，你要支付水电费和办公用品的费用，这些费用很有可能可以抵扣税款。与你的注册会计师核实。

银行、退休计划和保险

6.商业利息和银行手续费

如果你有商业信用卡或小企业贷款在美国，你在财政年度内支付的任何利息都是可扣税的。这同样适用于你的银行为维护或使用你的商业支票账户而收取的费用。

7.商业保险

如果你在经营一家电子商务公司，无论你是一家S公司，个体经营者，还是有限责任公司商业保险是免税的。

一些类型的商业保险你可以获得税收优惠的项目有:

• 数据泄露保险
• 商业财产保险
• 职业责任保险
• 一般责任保险
• 工伤保险

如果你持有这些保单中的任何一种来帮助保护你的业务，你可能能够冲销保费。如果保险单是普通的和必要的，你可以全额冲销。

8.健康保险

如果你是个体经营者，你可能有资格获得健康保险保费扣除额。

2010年，《小企业就业法案》(Small Business Jobs Act)设立了新的扣除额。这适用于个体经营者支付的健康保险费。如果你是自雇人士，你可以扣除100%的医疗保险费用，作为对这些人的应税收入的调整:

• 你自己
• 你的配偶
• 你的家属
• 你的子女在纳税年度结束时未满27岁

你可以在1040表格第29行申请健康保险扣除额。向你的税务专家咨询更多信息。

请注意，你不能通过你或你配偶的雇主申请医疗保险计划的任何一个月的税收抵免。

9.退休计划

如果你是个体户，你可以扣除退休计划中的缴款，作为对应税收入的调整。计划包括:

• 简化雇员退休金(SEP) IRA。由雇主(包括个体经营者)为提供退休福利而设立的退休储蓄计划。
• 雇员储蓄激励匹配计划(简单)为雇员少于100人的小型企业提供的退休储蓄计划。简单个人退休账户的工作方式与传统个人退休账户相似，比401(k)更容易设立，但与401(k)相比，员工退休计划的供款限制较低。
• 合格的计划:固定缴款或固定收益。固定收益计划，也被称为养老金，是一种退休账户，雇主缴纳所有的钱，并承诺在你退休时给你一笔固定的支出。固定缴款计划，类似于401(k)计划，需要你投入自己的钱。

专业服务

10.簿记员、会计和税务顾问费

有趣的事实:你实际上可以扣除与税务顾问会面的费用，他会告诉你哪些费用可以扣除。

这被称为“专业服务”扣除，这种扣除费用实际上适用于帮助所有事情的一系列专业人员小企业融资．当你聘请商业律师、注册会计师、簿记员、在线簿记服务或税务顾问时，他们的费用可以作为可扣除的业务费用。

我成年后一直都有一个会计，但最近才换了一个当地的会计，他专门管理小企业。他今年给我省的钱比我其他会计省的都多。

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11.法律费用

如果你雇佣或保留一名律师来准备合同、商标和版权文件、谈判租约、在法庭上为你的企业辩护或为你的企业提供其他服务，你可以注销他们的费用。

12.坏账

有时候客户根本不会为你已经提供的产品或服务付钱。不管你发了多少次提醒，你可能永远都拿不到那笔钱。这些被称为坏账。

坏账，或无法收回的账户，是客户或客户欠你的钱，你无法收回。你可以在第一年年底注销坏账，如果债务最终无法收回。

坏账包括:

• 对供应商和客户的贷款
• 商业贷款担保
• 赊销给客户

有关坏账减少和税法的更多信息，请参阅这份国税局出版物．

工人

13.独立承包人

如果你雇佣独立承包商或自由职业者从事与你的业务相关的任何工作——例如，为你的网上商店拍摄产品照片——他们的服务成本是免税的。欧宝体育官网入口首页

一定要确保在独立承包商开始为你工作之前，从他们那里收集1099表格，并妥善归档(你需要在截止日期前将一份副本提交给承包商，另一份提交给国税局)。OB欧宝娱乐APP

小心

美国国税局经常在寻找那些试图通过将员工归类为承包商来避免支付就业税的雇主。

由于电子商务企业在网上展示自己，视觉效果往往非常重要。你想要投资于正确的人来帮助你创造和实现这些。

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14.员工

如果被认为是“合理的”和“必要的”，你的企业可以在提供员工福利、薪酬和津贴方面减税，包括:

• 员工工资
• 假期工资和病假时间
• HSA雇主供款
• 员工援助计划
• 人寿保险范围
• 教育
• 食宿

你如何报销这些业务费用取决于你的业务结构．

• 个人独资企业和单一成员有限责任公司使用附表C的费用部分。
• 合伙企业和多成员有限责任公司使用表格1065的“扣除部分”。
• 的“扣除”部分1120年形成或1120年代的形式(S企业)

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15.广告

帮助你的企业发展，同时减少纳税。无论你是在Instagram上还是在当地报纸上做广告，广告成本都是税收减免。

这既包括放置广告的价格，也包括编写和设计广告的费用。如果你雇佣了设计师、文案或其他市场营销专业人士为你制作广告，你要扣除他们的工资，就像任何一ob欧宝娱乐app下载地址个1099工人一样。

16.ob欧宝娱乐app下载地址营销工具和服务

如果你使用工具Klaviyo或AdEspresso用于管理你的电子邮件和Facebook活动，它们被视为“普通而必要的”营销费用。ob欧宝娱乐app下载地址你的订阅费用可以被扣除。

我们最好的可扣除费用用于付费营销——用于潜在客户的产生和填补我们漏斗的顶部。ob欧宝娱乐app下载地址

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网站的费用

17.Shopify

Shopify为您提供了运行在线商店所需的所有工具。欧宝体育官网入口首页因此，对于任何电子商务企业来说，Shopify的费用肯定是“普通而必要的”业务费用。

18.域名和虚拟主机

如果没有在线业务，你就无法经营电子商务业务。域和电子商务托管都是免税的。如果你购买网页设计模板或图片要在您的网站上使用，您还可以扣除他们的成本。如果你在Shopify上花钱升级你的商店主题，情况也一样。

19.服务

除了运营在线商店，你用来与现有或潜在客户欧宝体育官网入口首页打交道的服务也会被扣除。

所以，如果你发布一份时事通讯，你可以扣除你的成本邮件营销解决ob欧宝娱乐app下载地址方案．如果你安排社交媒体帖子，你可以扣除成本Hootsuite．或者，如果您正在为搜索引擎优化您的网站，您可以扣除SEO工具的成本，例如SEMRush．

教育

20.类

如果你参加了与你的业务相关的课程来提升你的技能，你可以扣除他们的成本。

如果你修这门课是为了获得证书，比如成为一名注册电子商务顾问．

但更不具体的教育形式——例如，摄影课程可以帮助你更好地拍摄你销售的产品——可以被扣除。只要这门课程能直接改善你的日常业务运作，就可以免税。

此外，到任何与业务相关的班级的交通费用都可以算作差旅费用。阅读Bench的指南如何扣除教育、课程和研讨会了解更多关于报告此费用的信息。

我把教育费花了不少。对我来说很重要的一件事是日本人的思想改善继续教育的重要性，以及实验性思维的重要性。

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21.杂志

订阅与你所在行业相关的行业杂志也是可以免税的。但是，要确保他们与你的行业有特别的联系。一般商业杂志不符合资格。

旅行

22.出差及车辆费用

作为一名企业家，你可能是流动的。

如果您使用您的车辆运输包裹(例如到邮局)，会见客户，或执行任何其他业务操作，您可以选择索赔一系列业务费用。

当您的车辆仅用于商业用途时，您可以扣除其全部运营费用。但是如果你将它用于商业和个人目的，你就需要计算适用于商业的运营成本的百分比。

你有两种选择申请商业里程扣减:

• 的扣除标准公里数，截至2017年，是每英里0.535美元。用一个类似于MileIQ，并检查相关的IRS页面每个财政年度，以防税率发生变化。
• 的全部费用你在一年中所支付的车辆费用，包括燃料、维护和维修。

你在做生意过程中产生的其他差旅费用——例如停车费、出租车费或会议门票——都可以报销。

其他业务费用呢?

根据你的业务性质，你可能会在纳税申报单上申报其他费用。

美国国税局认为，如果一项业务费用是“普通而必要意思是，这是你要承担的一笔费用通常在做生意的过程中，的确如此必要的为了你的生意运作。

当你有疑问的时候，记住这条原则，并保存好任何与业务相关的支出的收据。这样，你就可以(也应该)在提交纳税申报表之前，与你的注册会计师确认哪些是免税的，哪些不是免税的。

你可能会想在税收减免方面发挥创意。相反，要更好地关注战略性税收规划现金流量管理．商业费用的世界充满了灰色地带，很容易就会超越国税局设定的界限。和往常一样，在申报任何费用之前，先和你的注册会计师或税务顾问谈谈。

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