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莱娅但是

Fluxo de caixa sem mistério: um guia completo

Ilustração com uma mulher, vestindo calção vermelho e blusa branca, surfando em cima de um bolo de notas de dinheiro。如果不是我们的倾斜度，就是我们的凹陷。一个意象，一个隐喻，一个“surfando”，na onda de um bom fluxo de caixa

Quando o assto é gestão de negócios, não há como negar que o fluxo de caixa é um tema espinhoso, porém incontornável。马斯，最后，você我们在一起é我们在一起?巢后，vamos tirar algumas dúvidas mais recorrentes清醒o tema。

想象só: você acabou de fechar um mês超级有利可图的na sua empresa，沉积物de ter vendido bem mais do que o projetado。As coisas foram tão boas que você está se sentindo o próprio Tio Patinhas, se prepareando para mergulhar naquela piscina de moedas e riquezas。

Mas aí as contas começam a bater: primeiro, você tem que pagar o seufornecedorOu então quitar as compras de matéria-prima do produto。沉积物，você tem que pagar as contas do mês e contabilizar todos os customs com为过程烦恼．E não与他人合作的人，如何?E também tem os impostos做mês, claro。E tem que pagar pelos anúncios noFacebook的广告tambem。E tem mais aquele pequeno empréstimo que você pegou lá没有alto da pandemic E ainda não quitou…

Eita, sumiu a piscina de moedinhas。

A melhor forma de evitar essa situação é fazendo um bom control de fluxo de caixa。Mas se você não sabe o que é fluxo de caixa, calma: não精确的sair correndo, porque aqui na Shopify a文雅的信用，他们简单的做法。

E, ainda que fazer acontabilidadeSeja um desafio para pequenos negócios, não há como conornar a situação。最后一段，são os registros contábeis que vão ajudar você a monitorar, gerenciar e otimizar o crescimento de sua empresa ao longo do tempo。

Este guia foi pensado para servir como uma bússola para fazer a gestão de um negócio。我们explicar o e fluxo de储备,mostrar科莫funciona嗯fluxo de caixa simples e法国圣作为outras modalidades de fluxo de储备,existem穷ai。

我们拉?

Perguntas e respostas sobre fluxo de caixa

O que é fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é uma ferramenta de contabilidade extremamente important para fazer a gestão金融资金negócio。Além de monitorar toda a movimentação de receitas de uma empresa, ele também serve para:

  • Definir o saldo disponível e o capital de giro de uma empresa;
  • 控制收货;
  • Acompanhar entradas e saídas de dinheiro;
  • 阿普拉尔prejuízos e identity pontos fracos;
  • 组织部分操作的e ajustar o pagamento de tributos e impostos;
  • Oferecer uma visão mais ampla da saúde do negócio, para definir estratégias futuras de混合营销ob欧宝娱乐app下载地址E expansão sem entrar no vermelho。

Além disso， é sempre bom lembrar que o末日之火Também pode ajudar na tomada de decisões importantes。

Por exemplo: com base no demonstrativo ou no resultados dos últimos meses, você pode definir se vai ser melhor para o seu bolso investor em uma campanha de再处ob欧宝娱乐app下载地址置Ou então apostar em estratégias de crescimento orgânico nas redes sociais, como oInstagram的故事你啊TikTok．

O fluxo de caixa também pode indicar se vale a pena trocar de fornecnecor de produto, buscar uma matéria-prima mais barata ou se não está na hora de conversar comos seuspareiros de祝你好运de mercadorias。

Dica importante da Shopify:

O control de entradas e saídas das receitas de um negócio pode ser feito diariamente, semalmente, mensalmente ou até anualmente。Tudo vai deder do seu planejamento财务iro e do seu regime de competência, mas, de modo geral, a绅士建议que pequenas empresas façam o control diário ou semanal。

提波斯，通量，caixa, para uma empresa

Ilustração com homem e uma mulher vestindo calça蓝色e腮红vermelhas。Entre eles estão uma calculadora aumentada e um saco de dinheiro, e eles fazem os cálculos do fluxo de caixa de uma empresa。

É claro que não adianta só saber o que é fluxo de caixa: você também精确的saber quais tipos de fluxo存在para decidir qual deles vai funciona melhor para o seu negócio。

Hoje, vamos falar清醒的和我们在一起的时间você我们在一起的时间gestão:

  1. 简单的流感
  2. 直接的流感
  3. 间接caixa
  4. 我们的命运在变化
  5. Fluxo de caixa projetado
  6. 操作性的流感
  7. 传染病

简单的生命之流:有什么功能?

简单财的通量é一个简单财的方法gestão财务的方法negócio。Como recurso contábil, esse formato de fluxo de caixa serve para controlar todas作为entradas e saídas de dinheiro da empresa durante um período pré-determinado de tempo。

理想，um bom fluxo de caixa simples deve incluir as receitas recorrentes e variáveis de uma empresa, como:

简单事物的变化?

简单事物的通量é与事件有关的指示está começando与事件有关的指示电子商务没有巴西， já que muitas vezes é feito manual e sem o auxílio de ferramentas ou软件de planejamento finance。

一个主要的关于caixa流动的格式优势é关于caixa流动的中心入口关于mesis robustos, como que veremos abaixo。Vale lembrar também que, para conguir dados corretos, você precisa levar em consideração o regime de competência da empresa e fazer os lançamentos na data em que eles acontecerem。

Fluxo de caixa direto: o que faço com ele?

O fluxo de caixa direto é quase tão流行的quanto O fluxo de caixa simplples, além de ser O melhor formato para identitum caixa negativo áreas de prejuízo。

A ideia do fluxo de caixa direto é registrar, diariamente, todas asEntradas e receitas brutasa empresa - sem esquecer de incluir a fonte (ou seja, Da onde veio o dinheiro) e a forma como essa receita foi vai ser use zada。Com esse fluxo de caixa diário, você terá uma visão mais completa das suas entradas e despesas e vai poder planejar melhor o seu calendário contábil。

Agora pode ser uma boa hora para buscar o auxílio deferramentas contabeisPara a sua empresa。

间接caixa flux: como calculus ?

Ilustração com uma dupla de pessoas e, atrás delas, planilhas, dados e gráficos de um control de fluxo de caixa

Alto lá: o间接caixa的通量não é o contrário do直接caixa的通量，embora o nome dê essa impressão。

Na verdade, o flux de caixa inrereto é a ferramenta para aferir e analisar oslucrosDe um negócio, e não as entradas e saídas do caixa。Ele também é diferente dos fluxos de caixa que estamos mostrando neste post porque é calculado com base nos resultados do Demonstrativo de resultados do Exercício ou - ou衣服， para OS íntimos。

O DRE é um文档contábil que faz um resumo completo de todas as atividades da empresa。Além de estar previsto por lei para todas as empresas (a única exceção é o .梅)，“我们的生活是残酷的”líquidas“我们的工作是光荣的”，“我们的工作是神圣的”，“行政和财政”。

Falando em MEI: você再见不是财政上的？

“发球”?

Agora que você já sabe o que é fluxo de caixa, nós vamos dar uma level complicada no tema para falar do fluxo de caixa descontado - também conhecido como FCD。

Embora seja的运用和计算的力量，英勇的计算，在uma和empresa, o的流动的caixa descontado também é um极端重要的aliado, para marcas interessadas em fazer projeções de lucro, esquematizar expansões, montar的计划，一个长期的prazo和atrair的新调查和parcerias。

De modo geral, o fluxo De caixa descontado é uma ferramenta que toma como base De cálculo tudo o que empresa vem gerando (em termos De lucro e De gastos) para fazer uma projeção do que a empresa pode gerar lá na frente。O cálculo do FCD leva em conta elements como:

  • Fluxo de caixa estimado, que nada mais é do que uma projeção do Fluxo de caixa futuro feita com base no Fluxo de caixa atual;
  • desconto分类，que conera o capital da presa OS riscos envolvidos naqueleNicho de mercado；
  • 英勇残余，que é o英勇，你做的产品，你的服务，你的生命útil。

一个fórmula做cálculo é一个seguinte:

FCD = projeção de faturamento / (1 + taxa de desconto) elevado ao número de períodos

合法，mas o que eu faço com是这样的?

Por ser uma ferramenta de projeção, o fluxo de caixa descontado é uma peça-chave para marcas e empresas que querem:

Fluxo de caixa projetado: é só estimativa?

Ilustração com um empreendor vestindo calças azuis e paletó vermelho。Ele aparece de perfil, bombeando uma cifra de dólar。标志embaixo do dólar estão outas moedas, indicando como fluxo de caixa pode ser bom para saúde de um negócio

Se você gostou do tipo de análise de caixa, descontado, de caixa, fluxo, de caixa, descontado, um，递归poderoso para a tomada de decisão em um negócio。

Como próprio nome já indica, o fluxo de caixa projetado faz projeções para o future com base nas entradas e saídas contabilizadas nos últimos meses。Ele pode ser bem útil para:

  • Avaliar a viabilidade deOfertas e descontos太阳纪念资料;
  • Esquematizar oEnvio de pedidosEm épocas movimentadas;
  • Planejar o caixa para períodos de经济危机Ou de pouco movimento;
  • 确定性的como e quando acontecerá o plano de expansão da empresa;
  • 这是一个漫长的征程。

Que tal começar a fazer a previsão do seu fluxo de caixa?

组织的模型previsão de流动的财财para adjudar一个灵活的过程的变化você poupar速度和压力．

手术性caixa通量:como calculus ?

O流动的caixa操作é费拉费拉曼塔对重要的接触- e, de quebra, também tem um acrônimo bem simpático: FCO。

没有entanto，一个最后的结尾的提示de fluxo de caixa é bem不同的做FCD, até porque o FCO é responsável por averiguar，监测分析toda部分操作的loja e não leva的外部投资与外部收入的não sejam排他ligadas às operações da loja。

Trocando em miúdos: o FCO é o fluxo de caixa responsável por colocar na ponta do lápis todas as entradas e saídas de dinheiro que se relacionam às operações da loja, como:

  • 听我说网上有卖ou presenciais;
  • 海关produção e fabricação de produto, caso a marca trabalhe com o modelo de fabricação própria (é o caso de uma loja especalizada em针esmaltadosArtesanais，可怜的范例);
  • 海关是祖先的，所以是命运的产品para revenda你是独一无二的dropshippingeImpressão呜咽的要求；
  • 看守人德freteE宏利欧(seja com OS媒体correio，你的应用程序的运输，como o应用Kangu）；
  • 加斯特国际，como de pagamento da equito页，aluguel da loja física e mensalidade do提供互联网。

Isso também操作性的影响nao考虑收益，海关和投资Estratégias de ob欧宝娱乐app下载地址marketing， esforços detrafego帕果-帕果Ou otimização doFunil de conversão．

Ou seja: o FCO calcula apenas a part operacional da empresa, e não as finanças como um todo。

Mas isso não递减a sua importância como recurso contábil!Na verdade, o fluxo de caixa操作é必要para não só决定性的资本de giro de uma empresa, mas também para avaliar se a empresa está gerando o足够的para manter um bom desempenho finance。

一个fórmula做cálculo é一个seguinte:

FCO = (lucro da empresa antes dos impostos和juros + desvalorização ao longo do período selecionado) - impostos和juros

合法，mas o que eu faço com是这样的?

O cálculo do fluxo de caixa operacional é especalmente relevant para marcas e lojas que trabalham comFormas de pagamentoParcelado ou a prazo, até porque esses recimentos só caem no caixa da loja depois um mês ou mais。Por isso， é importante saber quando (e quanto) você vai receber para poder projetar os海关operacionais dos próximos meses。

Além disso，世界经济流动的理论和理论的结果是肯定和否定的。Se for positive, você pode comemorar:象征está conguindo Se sustentar e que os operacionais não estão atrapalhando as receitas e a geração de lucro。

没有问题，嗯FCO - negativo é问题之处，我们的问题之处está没有问题，我们的问题之处海关básicos。

Fluxo de caixa livre: ajuda nas finanças?

Por último，经济繁荣的发展速度，经济繁荣的发展速度。

一个高尚的解释:o财富的流动代表了资本的卓越，que sobra no caixa após todos os pagamentos e saídas。我是你的救世主，我是你的救星já nos cálculos你的救星。

O que preciso olhar para fazer a gestão de fluxo de caixa?

Uma ilustração diva em duas cenas differences: do lado esquerdo，嗯empreendedo沮丧分析seus dados e vê prejuízo;你是说，你是说，你是说，你是说，你是说，你是说，你是说，你是说，你是说，你是说，你是说，你是说，你是说

A gestão de fluxo de caixa é A quantidade de dinheiro, em caixa ou não, sendo movimentada para dentro e fora um negócio。

嗯，正财的通量é mais dinheiro entrando do que saindo;Já um fluxo de caixa negativo é menos dinheiro entrdo do que a empresa precision para cobrir suas saídas。

Para calculus esse fluxo de caixa, uma empresa observa o caixa disponível no começo e no final de um período específico, como uma semana ou um mês。这是一种积极的命运没有最终的命运período没有最终的命运início这是一种消极的命运没有最终的命运。

2 dicas para gerenciar o fluxo de caixa

1.Faça a previsão das despesas

Uma boa gestão de fluxo de caixa simples começa com Uma bela organização: por isso, a primeira coisa a fazer é listar todas as suas obrigações金融机构em andamento。

Comece fazendo uma lista de tudo que você tem que pagar - aluguel, salários, publicidade, taxas de uso de software, amortizações de empréstimos e por aí vai。

淡水河谷特别também de que forma aquela desesa é usada, quanto ela custa e quando é seu复仇。É provável que você se esqueça algumas coisas, então analise o extrato da sua conta e do cartão de crédito para ver se não deixou passar nada。

2.Faça a previsão da receita

远行之旅não pode faltar é a previsão da receita, até porque muitos negócios passam por épocas de pouco movimento e de baixo movimento。Portanto， é preciso se planejar。

A ideia aqui é tentar注册商dados com precisão: quanto melhor estabelecido for o seu negócio, mais fácil vai ser fazer essa previsão。

我想说的是，我想说的是，我想说的是，我想说的是，我想说的是暗杀俱乐部．O mesmo vale para estratégias deRetenção de clientsQue já estão consolidadas。entradas são important antes para estimse esses números vão subir, descer ou permancer iguais。

没有entanto, se você está concentrando seus esforços ematrair客户E grande parte das suas vendas está vindo de novos leads, pode ser mais difícil calcular essa estimativa。爱你，é possível对你的语言有自己的想法próximas思想。

Planilha de fluxo de caixa: vale a pena?

Ilustração com um empreendor segurando uma moeda (bem grande) com uma mão e, com outa, uma lâmpada, indicando uma ideia de negócios。Atrás ele está uma pilha considerável de moedas, simbolizando o capital de giro que pode存在，numa empresa o fluxo de caixa为feito corretamente

A resposta curta é:依赖。

Como você deve ter percebido pelas nossas explicações清醒的é fluxo de caixa e Como ele funciona, essa ferramenta de contabilade é um support important para monitorar as entradas e saídas de receitas de empresas。

E você também在这段时间内，在这段时间内，在这段时间内，在这段时间内，在这段时间内，在这段时间内，在这段时间内，在这段时间内，在这段时间内，在这段时间内，在这段时间内，在这段时间内，在这段时间内，在这段时间内。

关于生存的条款，一个关于caixa服装的流动的计划，一个关于trabalho的手册movimentações关于金融的财富，一个关于ser and pouco trabalhoso para empresas muetoem expansão。

Por isso mesmo， é um递归的服装功能的apenas para empreendedoas e empreendedoras que querem trabalhar com o fluxo de caixa simplesque estão行政marcas de pequeno porte。Além disso, também vale a pena lembrar que作为planilhas de fluxo de caixa简单困难terão os recursos para gerar relatórios e análises detalhados sobre作为movimentações da empresa, então talvez seja melhor investir em alguma ferramenta mais robusta a longo prazo。

Agora que você já sabe o que é fluxo de caixa e como ele funciona, que tal conferir mais alguns动机，para ficar de olhoNas movimentações financeiras que você registrar nele?

Fluxo de caixa: bom para bolso, bom para você

Se você chegou até aqui, parabéns!Já pode fazer partte do f.c.f.c.: Fluxo de Caixa Futebol俱乐部。

通过GIPHY

Brincadeiras à partte, nós sabemos que o tema é复杂的请求者和平静的守护。Por isso mesmo, lembramos que uma boa prática para a gestão de fluxo de caixa de pequenos negócios é分析dados passados para ajudar nas projeções。

我的救世主，作为救世主você fez há exatamente um ano oferecerão为救世主的救世主você fez na semana passada, já为救世主históricos levam Em consideração为救世主的救世主você fez há exatamente um ano oferecerão

Ilustração de capa: Till Lauer

Ilustrações do texto: FreePik

Perguntas经常清醒gestão de fluxo de caixa

O que eu faço com fluxo de caixa?

嗯，积极的经济状况gestão财政é解决问题的办法líquidos嗯negócio estão奥门丹多。Com um fluxo de caixa positivo, você pode liquidar dívidas，再投资没有seu negócio, pagar despesas e criar um对冲财政没有未来。Em relação一个商业金融，一个商业金融，一个商业金融，一个商业金融empréstimos一个投资经济rentáveis。

Como começar a fazer uma projeção de fluxo de caixa?

Para começar a fazer uma projeção de fluxo de caixa, você vai precisar vender mais do que gasta。É possível prever o flux de caixa fazendo uma estimativa:

  • 航道1:啼哭乌玛·里斯塔德premissas baseadas em estimativas德塞德有卖aumentos de precos dos fornecedores sazonalidade aumentos斯吉拉斯·德·监督人e aumentos de小人物。
  • 航道2:注释receitas antecipadas de vendas com base nas tendências do setor, mudanças internas de preços e fatores econômicos。
  • 航道3:列入经济评估，包括indo subsídios governamentais, reembolsos fiscais, recursos de empréstimos, contribuições de participação acionária。
  • 航道4:注释注释，包括:参考文献salários de funcionários，参考文献empréstimos。
  • 航道5:Reúna todas essas informações adicionando as entradas de caixa e as deduções de saídas。阿西姆，você我有自己的想法，我有自己的想法，我有自己的想法。

合格é o主要目标gestão de fluxo de caixa?

那gestão关于时间和目标的变化é关于时间和目标的分析negócio。Isso ajuda estimar quanto você vai ganhar e gastar no futuro e como pode manter seu negócio ativo em períodos de emergência。

Por que a gestão de fluxo de caixa é tão importante na gestão de custos?

O fluxo de caixa é important para a gestão de海关porque ele ajuda no planejamento e control do orçamento de uma empresa。我的长官，我的长官，我的长官previsão我的长官，我的长官você我的长官，我的长官condução我的长官negócio，我的长官matéria-prima, ações, funcionários，我的长官，我的长官。

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Marcela Lanius Redatora Shopify清醒

Marcela Lanius é tradutora, revisora e às vezes também veste a roupa de pesquisadora。我的花园，largava tudo para passar os dias só com gatos e livros。

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