Gestionar tu cuenta de Shopify Balance

Desde la página de inicio deShopify Balance, puedes acceder a tus cuentas, consultar los estados financieros ytransferir fondos.

Si haces clic en una cuenta desde la página de inicio deBalance, puedes acceder a los detalles de la cuenta, que incluyen la siguiente información:

• Estados de cuenta
• Información útil del flujo de caja de esa cuenta en concreto
• La tarjeta de Balance asociada a la cuenta y tus recompensas en forma de reembolso, si corresponde

También puedes transferir fondos desde la página de detalles de la cuenta.

Para más información sobre tu tarjeta de Shopify Balance, consultaGestionar tu tarjeta. Para más información sobre el programa de recompensas, consultarecompensas de Shopify Balance.

Shopify no cobra cargos adicionales por usar la tarjeta de Balance, pero podrían aplicarse comisiones de los proveedores de cajeros automáticos. Puedes encontrar más información sobre las comisiones en losTérminos del servicio.

Requisitos de cuenta de Shopify Balance

Las cuentas de Shopify Balance no están disponibles para todos los comerciantes. Para abrir una cuenta de Shopify Balance debes cumplir con los siguientes requisitos:

• tener una tienda con sede en Estados Unidos o Puerto Rico (no se admiten otros territorios de Estados Unidos)
• haber configurado Shopify Payments o registrarse en Balance al momento de inscribirse en Shopify Payments
• Tener un número de seguro social (SSN) de EE. UU. válido
• tener un solo titular de cuenta para Shopify Payments
• estar en cualquierplan de Shopifyexcepto Shopify Plus
• no ser un negocio prohibido, como se describe en Los negocios prohibidos yrestringidos deStripe.

Configurar tu cuenta

Si cumples los requisitos para una cuenta de Shopify Balance, puedes seguir los pasos que se indican a continuación para configurar tu cuenta.

Pasos

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve aFinanzas>Saldo.

2. Haz clic enAbrir cuenta.

3. Revisa la información de Shopify Payments y luego haz clic enConfirmar.

4. Introduce tu número de seguro social y número de teléfono móvil, y luego haz clic enConfirmar.

5. Marca la casilla para confirmar que aceptas el Acuerdo de cuenta de Shopify Balance y el Acuerdo de tarjeta de Shopify Balance, incluidas las políticas de privacidad de socios de entidades financieras y la divulgación de E-SIGN, y luego haz clic enAbrir cuenta.

一旦configurada,你东西德Shopify Balance se convierte en la cuenta conectada a tu cuenta de Shopify Payments. Los pagos se depositarán en tu cuenta principal de Shopify Balance, incluido cualquier financiamiento que recibas a través deShopify Capital.

Administrar tu cuenta

Después de configurar tu cuenta, puedes realizar cualquier tarea de gestión en la página deShopify Balance.

Agregar una cuenta de Shopify Balance adicional

Puedes crear hasta cinco cuentas adicionales para Shopify Balance.

Pasos:

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve aFinanzas>Saldo.

2. Haz clic enAgregar cuenta.

3. 介绍联合国数量帕拉东西。

4. Haz clic enCrear cuenta.

Obtén más información sobre qué supone tenervarias cuentas con Shopify Balance.

Ver la información de tu cuenta de Shopify Balance

Puedes ver tu número de cuenta y tu número de ruta.

Por razones de seguridad, es posible que recibas un mensaje paraautenticartu cuenta nuevamente.

Ver los estados de cuenta de Shopify Balance

Puedes ver los estados de cuenta mensuales.

Pasos:

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve aFinanzas>Saldo.

2. En la tarjeta deActividad de la cuenta, haz clic enVer estados de cuenta.

3. Selecciona el estado de cuenta que quieres ver. El estado de cuenta se abre en una nueva pestaña.

Recibir pagos con una cuenta de Shopify Balance

Después de registrarte en una cuenta de Shopify Balance, tu cuenta principal se establece automáticamente como la cuenta de pagos de Shopify Payments. Con la cuenta de Balance, puedes recibir las ganancias de Shopify Payments en tan solo un día hábil desde la fecha de procesamiento de la transacción. Los días hábiles no incluyen los fines de semana ni los días feriados en Estados Unidos.

Cambiar tu cuenta de pago

Puedes cambiar la cuenta en la que se depositan tus ganancias de Shopify Payments en cualquier momento.

Pasos:

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve aFinanzas>Saldo.

2. Selecciona tu cuenta de pago.

3. En la páginaDetalles de la cuenta, haz clic enGestionar cuenta.

4. En la páginaCuenta de Shopify Balance, haz clic enCambiar cuenta de pago.

5. EnConfirmar cuenta bancaria anterior, introduce la información de tu cuenta de Shopify Balance.

6. Introduce la información de la nueva cuenta y haz clic enGuardar.

7. Selecciona el motivo del cambio de tu cuenta y haz clic enConfirmar.

8. Haz clic enListo.

Conectar con aplicaciones externas

A través de nuestra integración con Plaid, puedes conectar tu cuenta de Shopify Balance a aplicaciones de terceros, como Venmo, Wise, Freshbooks, Bench y más para que puedas hacer aún más con tu cuenta, como enviar dinero, hacer pagos directamente a proveedores, hacer un seguimiento de los gastos y sincronizar Balance con tu software de contabilidad preferido. Para ver más información sobre a qué aplicaciones de terceros puedes conectarte, consulta la página deaplicaciones de Plaid.

Pasos:

1. Inicia sesión en la aplicación externa y sigue los pasos para configurar una forma de pago.
2. Selecciona para agregar un banco y verificar tu cuenta al instante iniciando sesión.
3. Selecciona la cuenta de Shopify Balance.
4. Desde la pantalla de inicio de sesión, inicia sesión en tu tienda Shopify.
5. En la aplicación externa, completa los pasos para conectar tu cuenta.

Activar las alertas de saldo bajo

Si tienes activadas las alertas de saldo bajo, se te envía un correo electrónico cuando el saldo de tu cuenta cae por debajo de un valor preestablecido. El valor seleccionado de forma predeterminada es 100. Las alertas solo están disponibles en la cuenta principal.

Pasos:

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve aFinanzas>Saldo.

2. En la páginaShopify Balance, haz clic enGestionar cuenta.

3. EnNotificaciones, haz clic en el botón para activar o desactivar las alertas de bajo saldo.

4. Opcional: haz clic enCambiar montopara cambiar el valor del saldo de la cuenta que activará una alerta de saldo bajo.

Permitir que los empleados puedan ver la actividad de la cuenta Balance

Puedes dar permiso a tus empleados para ver las transacciones de Shopify Balance y el monto disponible para gastar.

Los empleados con este permiso no pueden realizar las siguientes acciones:

• transferir fondos
• solicitar y gestionar tarjetas
• ver detalles de la cuenta
• gestionar configuración de la cuenta
• ver estados de cuenta
• Mover dinero entre cuentas de Balance
• Crear nuevas cuentas

Pasos:

1. En tu panel de control de Shopify, haz clic enConfiguración>Usuarios y permisos.

2. Haz clic en el empleado al que deseas dar permiso.

3. En la secciónPermisos, seleccionaVer actividad de la cuenta de Balance.

4. Haz clic enGuardar.

Información útil sobre flujos de caja

La sobreposición de información útil del flujo de caja muestra en forma de instantánea tu flujo de caja de los últimos dos meses. Esto te permite comparar tus ingresos con tus gastos para ver si estás ganando o perdiendo dinero. La información útil del flujo de caja desglosa tus gastos en cinco categorías principales, para asegurarte de que tu dinero se gasta donde debe. También puedes ver el total en tu próxima factura de Shopify.

La información útil sobre el flujo de caja está disponible en la página de inicio de Balance para todas las cuentas. Si haces clic en una cuenta, se mostrará la información útil sobre el flujo de caja de esa cuenta.

Para ver un resumen más detallado de las finanzas de tu tienda, consulta elResumen de finanzas.

Pasos:

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve aFinanzas>Saldo.

2. De manera opcional, puedes seleccionar una cuenta para ver la información útil sobre el flujo de caja de esa cuenta únicamente.

3. EnFlujo de caja de este mes, haz clic enVer toda la información útil.