经济气候仍受到COVID-19大流行的影响。一些12%的小企业主金融稳定对他们来说是最重要的挑战，仅次于业务流失和吸引新客户。
毫不奇怪，税收——每个财政年度结束时的账单——是最重要的第二这是美国小企业面临的重要问题。
管理你的零售商店的税收并不一定是一个头痛的问题。这份指南分享了税收是如何影响你的业务的，并提供了15个额外的建议，让纳税季更没有压力。
注意:本指南仅供参考之用，并不打算取代从专业会计师那里获得会计、税务或财务建议。
税收如何影响你的生意
在美国，每个小企业主都需要纳税。虽然你要支付的确切金额因州和企业结构而异，但税收是与之相关的最大成本之一经营一家零售店．一般的小企业支付19.8%税率他们的收入。
税收是最大的商业支出之一，也是最重要的账单之一。小企业主逾期、不准确或完全放弃纳税将面临罚款，在极端情况下，还将面临刑事起诉。
好消息是什么?小企业税收并不像你想象的那么复杂。注册会计师(CPA)将帮助你合法地减少你的纳税义务，这样你就不会在年底留下巨额账单要支付。
15个小型企业税收建议
当纳税时间到来时，你最不想感到疲惫。这里有15个节税技巧来帮助你准备和管理你的小企业全年的账户。
- 了解你的金融术语
- 将商业和个人财务分开
- 保持准确的记录
- 使用会计软件
- 按季度缴纳预估税款
- 留出现金支付工资税
- 准确跟踪库存
- 知道什么是免税的
- 存入你的退休账户
- 进行慈善捐赠
- 使用第179条
- 使用奖金折旧
- 申请符合条件的营业收入减免
- 提前为纳税季节做好准备
- 雇一个会计
1.了解你的金融术语
许多纳税人认为他们需要一本新词典来理解他们的纳税申报单。会计领域有自己的专业术语。花点时间学习行话，这将帮助你了解你的企业的财务状况。
下面是一些你可能在资产负债表上看到的常见短语的快速解释:
Lily Will，公司创始人兼首席执行官NiaWigs他说:“小企业主经常忽视他们的净收入和毛收入之间的差距。
“例如，如果你的产品成本为100美元，售价为150美元，那么你的毛利是50美元。然而，扣除费用后，你的净收入可能只有10美元。因此，了解你的毛利和净利润对于提高盈利能力和扩大公司规模至关重要。”
专家提示:若要查看您的净销售额、销售成本和毛利，请查看财务汇总页面在Shopify管理。
2.将商业和个人财务分开
当你开始一个小生意时，你应该做的第一件事是创建一个新的银行账户。OB欧宝娱乐APP
在税务上遇到麻烦的最简单的方法之一就是将个人支出记为业务支出。你对你的商业和个人纳税记录了解得越多，国税局发现这些记录有问题的可能性就越小。
为商业和个人交易设立独立的银行账户可以让报税时间更轻松。你不仅会有干净、准确的支出记录，而且个人交易也会被保密。
3.保持准确的记录
说到干净的数据，如果你有准确的报告，纳税季节会更容易导航。调出银行对账单，以核对收入和支出发票．或者使用会计软件为你做这些(稍后会详细介绍)。
免费样品是一项经常被错误记录的费用点燃的地方他解释道:“有时候人们只是将其调整为库存缩减，而实际上，这实际上是一笔营销费用。ob欧宝娱乐app下载地址
确保在财务报表中正确地报告它是至关重要的。这并不是说它为你带来了大量的额外利益，而是它帮助你了解你的业务可比性是什么，所以当你在年底为纳税做评估时，(人们)会看到正确的信息。你知道你实际上在利用什么来进行营销支出，而不仅仅是库存调整。ob欧宝娱乐app下载地址
信用卡积分也经常被错误记录。斯科特·沙夫，Acuity的首席技术官抓住云Acuity公司表示，“当你购买100万美元的库存时，这是一个非常多的积分。当小企业主真的去度假时，他们可以全程乘坐头等舱——所有的一切都由积分覆盖。
“很少有人将奖励点数作为业务利润。只有在审计的时候才会出现这种情况。它应该被列为收入。”
免费下载:6步让你的企业为纳税季节做好准备
纳税季节对任何企业主来说都是压力很大的。本指南将介绍在美国申报所得税的过程，并为您提供清单，使您有条理和准备。
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4.使用会计软件
还在使用电子表格来管理你的小企业的税收吗?出错的风险要高得多。人为错误可能导致纳税申报单不准确——这是你永远不想处理的情况。
来自Ignite Spot的Dan Luthi补充道:“Excel不会为你提供完全准确的信息。它不会为你创造财务报表。它不会告诉你今年你最大的供应商是谁，或者你从最大的供应商那里买了什么。”
你不应该在没有咨询合格的税务专业人员或使用可以帮助你计算扣除的税务软件程序的情况下提交你的公司纳税申报表。
会计软件的存在就是为了解决这些问题。平台QuickBooks，鑫元鸿,圣人与您的电子商务商店集成-节省时间，减少错误，并自动创建报告，帮助您了解企业的财务状况。
根据我们自己的数据，我们发现，在2020年2月至7月期间，由于小企业应对全球大流行的影响，Xero应用商店中“现金流”应用程序的搜索量有所上升。我们希望看到这些应用程序继续流行，因为它们确实帮助零售商等小企业了解他们的业务是如何运作的，以及未来可能会发生什么。
5.按季度缴纳预估税款
美国国税局要求预计在财政年度末欠债超过1,000美元的小企业主按季度付款。估计你的年终税单，并通过归档为你的年终账户做贡献1040 - es形式在这些日期:
- 4月15日
- 6月15日
- 9月15日
- 1月15日
“这很重要，因为企业收入没有扣缴税款流入你的个人申报表，”蒂姆·约德(Tim Yoder)说适合小型企业．“在附表C上报告营业收入的个人独资企业应按季度缴纳包括自雇税和所得税在内的税款。”
6.留出现金支付工资税
作为一个雇佣员工的小企业主，你有报告、预扣和支付就业税的法律义务。
每个员工有不同类型的税收需要考虑:
- 社保税:雇主支付员工收入的一半(6.2%)。
- 医疗保险税:雇主支付员工收入的一半(1.49%)。
- 联邦所得税:这取决于他们的工资和个人开支。
工资应用程序由衷的高兴，ClockedIn,相隔千山万水可以帮助您管理工资支付就业税。您将在一个仪表板中看到发薪时间的临近，跟踪员工的工作时间，并遵守就业法律。
使用工资解决方案的人参与较少——很多时候他们错过了他们与这些人的债务，以及他们欠谁的钱，无论是国税局、州政府还是他们的福利组织。
“在一段时间内，特别是如果他们按权责发生制纳税，他们应该能够在他们提到的时期扣除这些费用，而不是在两三个月后才实际支付这些费用。”
7.准确跟踪库存
你会在你的小企业纳税申报表上看到的另一个指标是库存价值-你积压的未售出库存。
Fit Small Business的税务和会计分析师蒂姆•约德(Tim Yoder)表示:“零售商必须确定他们在一年中销售的商品的成本。“手工计算非常耗时，而且容易出错。每个月花50到80美元购买一个高质量的簿记包，包括库存会计，比如QuickBooks、Zoho Books或Xero。”
另外，如果你经营着几家零售店，选择一个合适的零售店会有所帮助库存管理系统这是与库存相关的数据的一个真实来源。
如果你不使用一个像Shopify这样的集中的地方来管理库存，甚至是外部的零售销售，这将为你带来更多的复杂性，因为你必须将这些信息协调在一起。
来自敏锐公司Catching Clouds的Scott Scharf说:“你至少应该每月记录库存数量——你自己的车库、仓库、第三方物流、亚马逊FBA——无论在哪里。
“准确的库存数量和准确的库存价值——这两个数字加上合理的财务状况(即使它们有点混乱)，将使你相当接近应该在纳税申报单上列出的总利润或总亏损。”
8.知道什么是免税的
你的盈利能力越低，年底需要缴纳的税款就越少。明智地减少利润的一种方法是将与业务相关的项目列为费用。
根据美国国税局的规定，企业可以注销符合这一标准的任何费用:
- 普通的:你所在行业的其他企业(即其他零售企业)普遍使用的一个。
- 必要的:一个对你发展业务有帮助或帮助你的人。
“很多时候，小企业主会说，‘我和这个人一起吃过午餐，所以这是一笔营销费用，’”丹·卢西说。ob欧宝娱乐app下载地址“在很多情况下，事实并非如此。你必须确保你正确地评估了费用。”
实体零售商的允许支出包括:
你开车去取补给用的汽油?将其标记为业务费用。你出差时花钱住的酒店?将其标记为业务费用。任何合法的商业扣除都应该提交给公司做商业报告。
9.存入你的退休账户
小企业主经常觉得他们的财务未来掌握在自己手中。为此做好准备——通过将部分企业利润存入自己的401(k)计划来获得合法的税收减免。
同样的概念也适用于你的商店员工。对一些人来说，为退休计划做贡献是一项很有吸引力的福利零售店员工．你所做的任何贡献都是免税的，这对每个人来说都是双赢的。
10.进行慈善捐赠
无论你是向当地的非营利组织捐赠现金，还是支持社区的一项事业，小企业都可以通过慈善捐款来减少他们的纳税义务。
有限制关于你在纳税年度能捐多少钱:
- 个人可以捐赠并注销高达100%的应税收入。
- 公司可以捐赠并注销高达25%的应税收入。
这不仅仅是一个省钱的小窍门，也是一种与你的目标客户建立联系的方法。我们的数据显示消费者是这样的四倍的可能性从具有强大品牌价值的公司购买。支持当地的事业是一种很好的方式。
11.使用第179条
全年购买昂贵的设备?无论是高档照明系统还是商店的安全摄像头，使用第179条税收抵扣来冲销全部购买价格，减少你的纳税义务。
同样，关于如何申请第179条有严格的规定。设备必须在50%以上的时间内用于商业用途，在当前财政年度积极使用，并直接购买。你还可以核销108万美元的限额。
专家提示:你的成本Shopify POS您为零售商店购买的计划、应用程序和硬件符合第179条的税收减免条件。
12.使用奖金折旧
奖金折旧是冲销你为商店购买的昂贵设备的另一种方式。与第179条不同的是，购买价格在使用期间从企业利润中扣除。
例如:一个高级安全系统花费了公司5万美元。你不用在第179条规定的第一个财政年度冲销，奖金折旧可能会让你在每年使用奖金时冲销5000美元。
奖金折旧的主要优势是没有限制。莱利·亚当斯，注册注册会计师，是年轻人和投资者他说:“折旧会产生净亏损，让你可以抵消未来的应税收入。”
折旧并不是来自你的支票账户的真实支出。
——尼克·胡伯(@sweatystartuOB欧宝娱乐APPp)2022年1月22日
这是一种税收延期，作为你的税收支出冲销。它降低了你的纳税义务。
13.申请符合条件的业务收入扣除
“OB欧宝娱乐APP从2018纳税年度开始，通过了一项新法律，允许你的QBI(合格业务收入)减少20%的税收减免，从而减少你的应税收入。”盖尔·罗森，注册会计师，个人电脑解释道。
有许多条款会改变您获得这项扣除的资格，包括您提供的服务类型、您的收入水平、您支付的工资和/或您拥有的资产。实体零售商有资格享受这项税收减免。
要在2022年有资格获得QBI扣除额，单一申报人必须有应税收入低于170,050美元。对于联合申报者，例如经营零售业务的合伙人，这一数额将增加到340,100美元。
14.提前为纳税季节做好准备
对许多店主来说，纳税季是一个压力很大的季节。但这并不一定是必须的。在纳税之前把你的财务状况安排妥当，你就能在最后期限前完成(或提前完成)——而不是在六个月前的银行对账单上手忙脚乱。
这里有两个重要的日子小企业的纳税日历：
- 3月15日:S公司和合伙企业纳税申报单
- 4月15日:个人或单一成员有限责任公司纳税申报表
莎拉·约克，注册国税局探员兼作家门将税他建议，“考虑税收的最佳时间是11月中旬。今年的大部分时间都已经过去了，所以你可以在还有时间计划的时候对你的税务情况做出一个现实的预测。
“这个机会之窗是最有效的战略税收规划发生的地方，所以一定要在你的日历上标记它!一旦年底，即使是最好的注册会计师也做不了什么。”
小企业应该与他们的注册会计师会面，做税务规划和调整，最好是每季度，但至少在第四季度。在10月、11月和12月，你应该和你的会计见面，并说:“这是我的粗略数字。我可以合法合理地做些什么来降低我的盈利能力?
15.雇一个会计
“小企业主通常不是为了当会计师而经商的，”丹·卢西说。“他们经商是为了赚钱。他们进入这个行业是为了销售他们热爱的、充满激情的东西。”
腾出时间专注于你业务的其他部分，并将你的税务申报交给注册会计师，他可以根据你的业务结构给你个性化的税务建议。C公司、独资企业、合伙企业和有限责任公司都有不同的税务准备和申报要求，所以很难在网上找到一刀切的建议。
但不仅仅是144万年在簿记员、会计员和审计员中，Scott Scharf还建议选择一个对库存业务有了解的注册会计师。
“你要确保他们理解基于库存的企业的现金与应计制。并且要考虑他们使用的是土地成本还是购买成本，这可能会对企业的盈利能力产生巨大影响。”
不计算到岸成本意味着你要冲销所有的运费——即使你的所有产品需要6个月才能发货——这会降低你的盈利能力。
Dan继续说:“但是如果你的注册会计师在上面，他们可能会说，‘等等，土地成本是多少?你为什么不把这个放到资产负债表上?’”
正确纳税
对于小企业主来说，报税时间是一个充满压力的季节，他们要自己报税、准备和支付税款。
使用这些建议来为即将到来的纳税季节做好准备。你是否在检查你的营业税扣除如果你被允许或向注册会计师咨询你所在州的税法，那么现在就是开始计划的最佳时机。OB欧宝娱乐APP
保持财务状况良好
使用Shopify POS，可以轻松创建报告并查看您的财务状况，包括销售、退货、税收、付款等。从同一个易于理解的后台办公室查看所有销售渠道的财务数据。
小企业税务提示常见问题
我如何最大化我的小企业税回报?
- 利用所有可用的扣除额:确保利用所有可用的商业扣除额。这些可以包括扣除业务费用，用品，设备，旅游，餐饮和娱乐。
- 跟踪你的业务支出:准确记录你所有的业务支出可以帮助你最大限度地减少你的扣除和减少你的应税收入。
- 利用税收抵免:小企业有许多税收抵免，如工作机会税收抵免、低收入住房税收抵免和小企业医疗保健税收抵免。一定要研究你的企业可能有资格获得哪些信贷，并利用它们。
- 检查您的存档状态:确保您的业务在正确的存档状态下存档。根据您的业务类型，您可能有资格申请为独资企业、合伙企业、s型公司或c型公司。
- 雇佣专业人士:税法可能很复杂，而且不断变化。考虑聘请一位专业人士来帮助你报税，以确保你利用了所有可用的扣除和抵免。
我可以把什么作为业务费用冲销?
- 员工工资、工资和福利
- 广告和营销ob欧宝娱乐app下载地址
- 租金及水电费
- 办公用品及设备
- 差旅费用
- 专业服务，如法律和会计费用
- 保险
- 利息支付
- 税
- 折旧
- OB欧宝娱乐APP启动成本
- 家庭办公费用
- 餐饮和娱乐
- 车辆费用
