Gerenciar a conta do Shopify Balance

Na pagina做Shopify Balance, você acessa a atividade da conta, consulta extratos etransfere recursos.

Para saber mais sobre o cartão do Shopify Balance, consulteGerenciar o cartão. Caso queira ter mais informações sobre o programa de recompensas, acesseRecompensas do Shopify Balance.

一个Shopify não cobra nenhuma taxa pelo uso do cartão do Balance, mas talvez a empresa responsável pelo caixa eletrônico cobre. Para saber mais sobre taxas, consulte osTermos de serviço.

Requisitos da conta do Shopify Balance

O Shopify Balance não está disponível para todos os lojistas. Para abrir uma conta, a loja precisa:

• estar sediada nos Estados Unidos ou em Porto Rico (outros territórios dos Estados Unidos não são aceitos);
• ter o Shopify Payments configurado ou criar uma conta no Balance ao criar uma conta no Shopify Payments;
• ter um Número da previdência social (SSN, na sigla em inglês) válido nos EUA;
• Ter um único titular da conta para o Shopify Payments
• estar em qualquerplano da Shopify, exceto o Shopify Plus.

Configurar sua conta

Siga estas etapas para configurar a conta caso você tenha qualificação para uma conta do Shopify Balance.

Passos

1. No admin da Shopify, acesseFinanças>Balance.

2. Clique emCriar conta.

3. Revise suas informações no Shopify Payments e clique emConfirmar.

4. Digite seu CPF e número de celular. Clique emConfirmar.

5. Marque a caixa para confirmar que aceita os contratos de conta e cartão do Shopify Balance, incluindo as Políticas de privacidade da instituição financeira e os Termos de consentimento por assinatura eletrônica. Em seguida, clique emOpen account("Abrir conta").

Após concluir a configuração, a conta do Shopify Balance é conectada ao Shopify Payments e passa a receber seus pagamentos, incluindo os financiamentos concedidos peloShopify Capital.

Gerenciar sua conta

Após configurar a conta, é possível realizar tarefas de gerenciamento na página doShopify Balance.

Ver as informações de conta do Shopify Balance

É possível ver o número da conta e o de roteamento.

Por motivos de segurança, talvez você receba uma solicitação paraautenticarsua conta novamente.

Ver os extratos da conta do Shopify Balance

Você tem a opção de ver seus extratos de conta mensais.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesseFinanças>Balance.

2. No cartãoAccount activity("Atividade da conta"), clique emView statements("Ver extratos").

3. Selecione o extrato que você quer ver. Ele será aberto em uma nova aba.

Receber pagamentos com uma conta do Shopify Balance

Quando você cria uma conta do Shopify Balance, ela é automaticamente definida como sua conta de pagamento do Shopify Payments. Com ela, é possível receber seus ganhos do Shopify Payments em apenas um dia útil após a data de processamento da transação. Os dias úteis não incluem fins de semana ou feriados nos EUA.

Alterar a conta de pagamento

É possível alterar a conta em que os ganhos do Shopify Payments são depositados a qualquer momento.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesseFinanças>Balance.

2. Na pagina做Shopify Balance, clique emGerenciar conta.

3. Depois, na páginaConta do Shopify Balanceclique emAlterar conta de pagamento.

4. EmConfirmar a conta bancária antiga, insira as informações da conta atual.

5. Em seguida, insira as informações da conta nova e clique emSalvar.

6. Selecione o motivo da alteração e clique emConfirmar.

7. Clique emPronto.

Conectar a apps de terceiros

Nossa integração com a Plaid permite que você conecte a conta do Shopify Balance a apps de terceiros, como Venmo ou Wise. Dessa maneira, você aproveita ainda mais sua conta e pode, por exemplo, enviar dinheiro, fazer pagamentos diretamente aos fabricantes e acompanhar as despesas. Para saber mais sobre os apps de terceiros que podem ser conectados, consulte apágina de apps da Plaid.

Etapas:

1. Faça login no app de terceiros e siga as etapas para configurar uma forma de pagamento.
2. Selecione a opção de adicionar um banco e fazer login para verificar a conta instantaneamente.
3. Selecione a conta do Shopify Balance.
4. Na tela de login, faça login na loja da Shopify.
5. No app de terceiros, conclua as etapas para conectar a conta.

Habilitação para alertas de saldo baixo

Com os alertas de saldo baixo ativados, você recebe um e-mail quando o saldo da conta ficar abaixo de um valor predefinido. O valor padrão é 100.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesseFinanças>Balance.

2. Na pagina做Shopify Balance, clique emGerenciar conta.

3. EmNotificações, clique no botão "Alternar" para ativar ou desativar alertas de saldo baixo.

4. Opcional: clique emAlterar valorpara alterar o valor do saldo da conta que aciona um alerta de saldo baixo.

Permitir que o membro da equipe veja a atividade da conta do Balance

Você pode dar aos membros da sua equipe permissão para ver as transações do Shopify Balance e o valor disponível para gastar.

Os membros da equipe com essa permissão não podem fazer o seguinte:

• Transferir fundos
• Solicitar e gerenciar cartões
• Ver dados da conta
• Gerenciar configurações de conta
• Ver extratos

Etapas:

1. No admin da Shopify, clique emConfigurações>Usuários e permissões.

2. Clique no membro da equipe que vai receber a permissão.

3. Na seçãoPermissões, selecioneVer atividade da conta do Balance.

4. Clique emSalvar.

Insights de fluxo de caixa

A sobreposição de insights mostra uma visão rápida do fluxo de caixa nos últimos dois meses. Compare sua renda com os gastos para ver se você está ganhando ou perdendo dinheiro. Esses insights dividem os gastos em suas cinco categorias mais importantes, para que você possa garantir que seu dinheiro seja gasto da forma correta. Você também pode ver o total em sua próxima fatura da Shopify.

Para ver o desempenho financeiro da loja com mais detalhes, consulte a páginaVisão geral das finanças.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesseFinanças>Balance.

2. EmFluxo de caixa do mês, clique emVer todos os insights.