欺诈保护:防止虚假交易

无论你的零售业务主要是电子商务，还是经营一个或多个实体店，欺诈对商家来说都是不可避免的现实。被盗商品和虚假交易会让你损失金钱，导致维护和跟踪库存的不必要的复杂性，并增加许多额外的压力。

我们将零售欺诈定义为:“未经客户授权的交易被称为欺诈。”

这是任何零售业务的不幸方面之一，你希望自己不需要经常处理，但这是一个需要对你和你的团队进行培训的问题。

那么，如何才能最好地防止在线上和线下的欺诈呢?让我们来看看常见的欺诈类型，并讨论一些遏制它的方法。

欺诈的种类

首先，让我们确定应该注意的欺诈类型。为了实现防止虚假事务的流程和过程，您需要知道要寻找什么。

对于网上交易，有两种主要类型的欺诈-退款欺诈以及信用卡测试欺诈(尤其盛行于卡未进行交易）.作为行业博客零售的解释说:“退款欺诈是指购买的商品被报告为从未交付，然后由信用卡公司向商家退款。当小偷拿着一份偷来的卡号列表“玩老虎机”，用不同的卡号在网上商店一次又一次地购买，直到他们找到一个成功的卡号为止。欧宝体育官网入口首页然后他们用这个号码在其他商店进行欺诈购物。”

至于店内交易，Business2Community研究显示，2014年，NRF报告称零售商因欺诈损失了440亿美元。

“由于利润如此巨大，损失预防已经成为许多零售商关注的焦点，他们不仅在努力减少自己公司内的零售欺诈，而且在整个行业内都在努力减少欺诈。”

该出版物还指出了你应该注意的店内欺诈类型:

• 雇员的欺诈行为
• 退税诈骗
• 折扣滥用
• 甜心(虚假价格调整)
• 供应商盗窃
• 篡改收银机
• 衣柜(使用后归还或“租用”)

当商家更加了解骗子可以利用的多种欺诈手段时，就更容易发现罪魁祸首或采取措施保护你的品牌不受欺诈。

防止店内欺诈

现在您已经了解了欺诈的类型，您需要为自己配备正确的工具和培训来保护您的业务免受欺诈。以下是你可以在实体店防止欺诈的方法。

仔细监控退货

伪造的退货——以礼品收据、礼品卡退货的形式，以及用虚假或被盗的收据退还被盗商品——构成了店内诈骗的很大一部分。监测你的回报的重复罪犯，频率峰值和异常数据可以遏制这些欺诈行为。

为了防止这种类型的欺诈，确保员工根据收据检查付款类型，确认id，匹配库存数量，并在必要时收集客户签名和数据。这些步骤阻止了任何想要快速获得平稳回报的人，并为您提供了随时间推移跟踪回报并寻找趋势的数据。

更新POS系统

你有约会对象吗销售点(POS)系统？更新系统是提高商店交易安全性的一种快速有效的方法。在Community2Business文章中前7种类型的零售欺诈和你应该做什么来避免它， Madeline Boehmer解释道:

“在当今的技术条件下，一个好的POS系统提供了各种各样的功能，可以帮助你跟踪购买，发现不寻常的趋势，记录客户频繁退货的现场记录，生产电子发票，甚至可以验证用于支付的支票。”

如果您的POS系统无法执行这些整体功能，那么可能是时候研究一下替换系统了。寻找一个POS系统，它可以提供回报统计数据，生成跨地点可访问的数字收据，并跟踪员工互动——与团队其他成员相比，查看任何处理大量回报的员工。

记住，一个好的POS系统不仅有助于防止欺诈活动，而且还简化了整个业务的支付过程-提高效率，使您的簿记更简单。

有关选择正确的更多细节销售点设备为了您的业务，请阅读我们的POS选择指南．

训练你的前线

对付欺诈最好的武器就是你的员工。通过适当的培训和教育，你的员工会感到有能力标记出似乎错误的事情，并采取行动保护你的企业免受骗局。》他解释说:“如果没有计划，员工可能会更自由地做一些事情，比如给那些没有资格享受折扣的人打折，甚至篡改收银机。虽然损失预防是一个很难解决和实施的话题，但确保所有员工和公司政策在同一页上是至关重要的。”

定期召开员工会议，向员工展示你的商店或你在调查中发现的欺诈行为，与员工一起表演场景，让他们在发生这种情况时有信心处理，并向他们通报你已经实施的任何新的反欺诈举措。

物理障碍

最后，有多种方法可以创建物理屏障来阻止盗窃。可视摄像头和安全系统不仅对小偷起到了威慑作用，也对那些想要进行欺诈交易的人起到了威慑作用。

另外，考虑与提供防盗设备的公司合作泰科先讯美资获得硬标签、检测系统和分离器等产品。

防止电子商务欺诈

电子商务欺诈企图正在上升。事实上，“去年针对在线商家的‘无卡’欺诈企图增加了200%以上，部分原因是欺诈者采用机器人来下达欺诈性订单”零售的．

那么，你能做些什么来保护你的生意呢?遏制网络欺诈有多种方法，包括加强网站的安全措施。

提高你的支付安全性

您使用的在线收款方法可以在您遇到的欺诈实例数量上产生很大的差异。

一定要收集所有的安全码信用卡交易网上。为了额外的安全性，请使用验证码来区分真正的人类客户和试图欺骗交易的机器人。在只有博客在美国，他们推荐了预防欺诈的程序，尤其是信用卡公司和安全软件的程序，以防止黑客和骗子。用他们的话来说就是:“做好调查，找到最适合你的业务的方案。”

虽然商家可以利用多种方案，但以下是零售商应该考虑的一些最值得信赖的方案:

• Visa认证
• VeriSign
• 迈克菲安全
• 万事达卡商业欺诈保护

监控你的交易

检查交易并寻找一些不太正确的危险信号，包括可疑的电子邮件地址，以及不匹配的送货和账单地址。如果地址有什么奇怪的地方，可以在谷歌地图上查找，或者发送带有跟踪号码的货物，并要求在送货时签名。

如果你需要帮助监控你的数据，可以考虑使用欺诈分析服务Simility，Subuno,或Riskified．

一起工作

当你使用电子商务网站处理信用卡时，你需要确保客户数据是安全托管的。这种安全托管需要满足更广为人知的支付卡行业标准PCI遵从性．

实现PCI合规性以避免罚款并保持客户的信任非常重要。根据PCI合规指南“支付卡行业数据安全标准(PCI DSS)是一套安全标准，旨在确保所有接受、处理、存储或传输信用卡信息的公司保持安全的环境。”

如果您目前正在使用Shopify的零售网站，那么放心，因为Shopify是认证的1级PCI DSS兼容。如果您的站点是在另一个平台上管理的，则需要查看该站点的PCI遵从性。

有关Shopify如何处理欺诈预防的更多信息，请查看我们的欺诈防范中心。

你将如何应对欺诈预防?

希望您现在对处理欺诈预防和保护您的零售业务免受盗窃做好了更充分的准备。请在评论区告诉我们您的企业是如何受到欺诈的影响的，以及到目前为止您在欺诈保护方面取得了哪些成功。