Simulez facilement des crédits à taux fixe pour votre entreprise
Prendre un prêt pour petite entreprise peut vous aider à financer ou à développer votre entreprise, mais il est important de savoir ce à quoi vous devez vous attendre avant d’emprunter de l’argent.
Notre simulateur de prêt pour petite entreprise vous donnera une idée des mensualités que vous devrez payer si vous prenez un crédit. Ajustez la durée et ajoutez une mensualité supplémentaire pour mesurer l’impact que vous pouvez avoir sur le remboursement.
Pour empruntersur une période deans votre mensualité sera deà un taux d’intérêt de.
Quels sont les délais habituels de remboursement d'un prêt professionnel ?
Les délais de remboursement des prêts professionnels s'échelonnent sur une période pouvant varier d'un mois seulement à plusieurs années, voire des décennies.
La durée de remboursement dépend de nombreux facteurs, notamment du montant du prêt et de l'organisme qui octroie le prêt. En définitive, ce sont vos besoins financiers qui vont déterminer le type de prêt requis.
Nous vous présentons à continuation plusieurs types de prêts professionnels courants avec leur durée de remboursement indiquée par ordre croissant.
Quelle est la durée typique d'un prêt professionnel pour petite entreprise ?
Le terme d'un prêt professionnel, qui désigne le délai à l'issue duquel vous êtes contractuellement tenu(e) d'avoir intégralement remboursé votre emprunt, varie selon que vous bénéficiez d'un prêt à court terme ou d'un prêt à long terme.
Les prêts professionnels à court terme, dont les montants sont généralement modestes, sont souvent remboursés dans un délai de 1,5 an. Les prêts à moyen terme s'étendent sur 1 à 5 ans, tandis que les prêts à long terme peuvent durer jusqu'à 25 ans.
Comment reconnaitre un bon taux d'intérêt pour un prêt professionnel ?
En moyenne, les taux d'intérêt des prêts aux petites entreprises se situent entre 4 % et 6 %. Toutefois, ces taux varient d'un organisme de prêt à l'autre.
Les taux standards appliqués par les banques se situent aux alentours de 2 % à 6 %. Les taux proches de la limite inférieure de cette fourchette peuvent être considérés comme de bons taux d'intérêt.
Toutefois, le fait de solliciter un prêt professionnel auprès d'une banque pratiquant des taux d'intérêt bas ne garantit pas nécessairement que vous obtiendrez un prêt à taux d'intérêt faible. En effet, l'approbation des demandes de crédit professionnel dépend également d'autres facteurs, tels que le terme du prêt, le montant emprunté et votre historique de crédit.
Est-il difficile d'obtenir un prêt pour petite entreprise ?
Le taux d'approbation des demandes de crédit pour TPE et PME varie selon les cas et dépend également de l'organisme de prêt.
Le taux d'approbation des dossiers par les grandes banques est moins élevé : il se situe aux alentours de 20 % à 25 %. À titre de comparaison, les petites banques approuvent environ 50 % des demandes.
D'autres facteurs influent également sur vos chances d'obtenir un prêt professionnel, à commencer par votre rapport de solvabilité. Toute mention de créance ou de retard de paiement diminue la probabilité que vous décrochiez un prêt bancaire pour votre petite entreprise.
Comment puis-je obtenir l'argent nécessaire au démarrage de mon entreprise ?
Il existe de nombreuses sources de financement qui peuvent vous permettre de démarrer votre entreprise. En voici un récapitulatif :
Quel est le meilleur moyen d'obtenir un prêt destiné aux petites entreprises ?
Si vous souhaitez demander un crédit pour petite entreprise et profiter de délais d'examen de dossier relativement courts et de taux d'approbation plus élevés, vos meilleures options sont les suivantes :
Cependant, n'oubliez pas que le fait de recevoir rapidement le prêt n'est pas toujours sans contrepartie : cela peut impliquer des frais et des taux d'intérêt élevés, ou une marge de manœuvre financière amoindrie, par exemple.