小企业税收减免:22个省钱技巧

请继续阅读以了解抵税核销你的小企业可能会错过扣除额，以及如何利用它们作为再投资企业的手段的一些想法。

下水后不久循环阁楼在美国，Shopify卖家瑞安·格鲁斯看到了他的照片利润率增加。但这里有一个陷阱。

他表示:“我们本可以有一个相当盈利的年份，但随后就会被所得税拖累。”“回想起来，我们应该把这笔钱再投资到公司。”

尽管这些税收打击带来了伤害，但它们激励格鲁斯将部分利润用于他可以冲销的实际费用(在这种情况下是营销费用)，并帮助The Loop Loft变成了今天这样一家稳步增长的公司。ob欧宝娱乐app下载地址

每个企业家都能从格鲁斯的经验中受益。

小企业主可以注销哪些税收减免?

如果你经营一家网上商店，把你欧宝体育官网入口首页的一些利润用于免税的商业开支可以帮助你的业务发展，给你一个喘息的机会报税季节。

即使是日常开支——开车去邮局或家里办公的电费——也可以为你省钱，只要它们在你的账单上有记录小企业会计记录。

本纳税年度您可以从符合条件的营业收入中扣除的9个主要核销类别:

1. 航运
2. 工作空间
3. 银行、退休计划和保险
4. 专业服务
5. 工人
6. ob欧宝娱乐app下载地址市场营销
7. 网站的费用
8. 教育
9. 旅行

航运

除非你在经营dropshipping生意，你的工作就是交付货物。幸运的是，美国国税局认为这样做的成本是“普通和必要的”。

邮费、运费、运费——这些都是免税的。不过，你最好还是少花点运费。

1.包装

所有的代价电子商务包装如果你的产品能按时完整地送到，就可以在你的纳税申报表上扣除。这包括信封、盒子、纸张、包装材料、胶带、标签、记号笔和打印机油墨。

运输不仅仅是商品销售成本。你需要包装材料，还有邮费。当我在月底看我的信用卡账单时，这是一笔巨大的开支。

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计算运费

工作空间

2.家庭办公室

如果你在家经营你的商店，你有资格获得扣除额。扣除额的大小取决于你的房子有多少是用来做生意的。

以下是你需要满足的条件:

• 你的工作区域是仅用于商务活动。(如果你偶尔在厨房的桌子上处理文书工作，你的厨房就不符合家庭办公室的标准。)
• 你的工作区域必须是主要营业地为你的电子商务公司。你应该准备好用一个一致的、打印出来的时间表来证明这一点。
• 的大部分时间你都呆在家里的工作区必须致力于做生意。

此外，您不应该有替代的工作空间。这意味着你没有外部办公室或共同办公空间来经营你的业务。

计算总部扣除额有两种选择简化的方法和常规的方法。不出所料，其中一个比另一个更容易。

使用简化的方法，作为商业物业的房屋每平方英尺可扣除5美元，上限为300平方英尺。

要使用常规的方法，你计算出你的房子用于商业的平方英尺的百分比，然后将这个百分比应用到你的家庭开支中——租金或抵押贷款利息、财产税、电、热、水和其他任何可能占用你的房子的东西。

例如，如果你将房屋面积的10%用于商业，你可以在纳税申报表上扣除10%的抵押贷款利息。

要使用常规方法,报告费用8829年形成。要使用简化的方法,请填写适当的工作表安排C表格1040。

其中一种方法可能比另一种方法推导得更好。这取决于你的业务和家庭办公室的性质。

小心

美国国税局以仔细审查家庭办公费用而闻名。确保你有足够的信息来支持你的主张。给你的工作区域拍照，并保留一份你在那里工作的时间表。每个财政年度，将它们与你的税务记录和收据一起归档。

3.公用事业公司

如果你的家符合工作场所的条件，家庭公用事业——暖气、水和电——可以在你的纳税申报表上扣除。

你得到这个数字作为常规的方法计算家庭办公费用。所以，如果你家10%的面积用于做生意，你可以扣除10%的暖气、水和电费。

4.改进和维修

对家庭办公室进行必要的维修——比如，修理一扇破窗户——可以在你的纳税申报单上作为一项费用报告。

家庭办公室的改善也可以申报，但它必须在27.5年的时间内折旧。如果在家庭办公室完成的工作涉及“改良、适应或恢复——比如，安装一个更大的窗户。

在支付改善或维修费用之前，与你的注册会计师谈谈，以确保你正确地分类。

5.共同办公空间

如果你租了一个公用事业和办公用品的共享办公空间，那么这些成本很有可能是减税的。咨询你的注册会计师。

银行、退休计划和保险

6.商业利息和银行手续费

如果你有商务信用卡或者小企业贷款，你在财政年度支付的任何利息都是免税的。这同样适用于银行为维护或使用你的商业支票账户收取的费用。

7.商业保险

如果你在经营电子商务业务——无论你是一家S公司、自雇人士还是私人企业有限责任公司商业保险是免税的。

一些类型的商业保险你可以在以下方面获得税收减免:

• 数据泄露保险
• 商业财产保险
• 职业责任保险
• 一般责任保险
• 工伤保险

如果你持有这些保险来帮助保护你的生意，你可能会注销保费。如果保险单是普通的和必要的，你可以注销全部金额。

8.健康保险

如果你是个体户，你可能有资格获得健康保险费扣除。

2010年，《小企业就业法案》(Small Business Jobs Act)创造了一个新的扣除额。这适用于个体户支付的健康保险费。如果你是个体户，你可以扣除100%的医疗保险费用，作为对以下人群的应税收入的调整:

• 你自己
• 你的配偶
• 你的家属
• 您在纳税年度结束时年龄在27岁以下的子女

你可以在1040表格第29行申请健康保险扣除额。向你的税务专家咨询更多信息。

注意，你不能申请任何一个月的税收抵免，你通过你或你配偶的雇主有一个健康保险计划。

9.退休计划

如果你是个体户，你可以扣除退休计划的缴款，作为应税收入的调整。计划包括:

• 简化雇员退休金(SEP) IRA。由雇主(包括个体经营者)建立的退休储蓄计划，提供退休福利。
• 员工储蓄激励匹配计划(简单)一项针对雇员少于100人的小企业的退休储蓄计划。SIMPLE ira的工作方式和传统ira一样，比401(k)更容易设立，但与401(k)相比，雇员退休计划的供款限额较低。
• 合格的计划:固定供款或固定收益。固定收益计划，也被称为养老金，是一个退休账户，雇主提供所有的钱，并承诺在你退休时给你一笔固定的支出。与401(k)类似的固定缴款计划要求你投入自己的钱。

专业服务

10.记账、会计、税务顾问费

有趣的事实:你实际上可以扣除与税务顾问会面的费用，他会告诉你哪些费用可以扣除。

这就是所谓的“专业服务”扣除，这种可扣除的费用实际上适用于帮助所有事情的一系列专业人员小企业融资。当你聘请商业律师、注册会计师、簿记员、在线簿记服务或税务顾问时，他们的费用可以作为可扣除的商业费用。

我的整个成年生活都有一个会计，但最近才换了一个专门从事小企业业务的本地会计。他今年给我省的钱比我的其他会计都多。

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11.法律费用

如果你雇佣或聘请律师来准备合同、申请商标和版权、谈判租赁、在法庭上为你的企业辩护或为你的企业提供其他服务，你可以冲销他们的费用。

12.坏账

有时顾客或客户根本不会为你已经提供的产品或服务付费。不管你发送了多少次提醒，你可能永远都拿不到钱。这些被称为坏账。

坏账，或无法收回的账目，是客户欠你的钱，你无法收回。你可以在第一年年底注销坏账如果债务无法收回。

坏账包括:

• 向供应商和客户提供贷款
• 商业贷款担保
• 赊销给客户

有关减记坏账及税法的更多资料，请参阅美国国税局的出版物。

工人

13.独立承包人

如果你雇佣独立承包商或自由职业者从事与你的业务有关的任何工作，例如，为你的在线商店拍摄产品照片，他们的服务成本是免税的。欧宝体育官网入口首页

在独立承包商开始为你工作之前，一定要从他们那里收集1099表格，并正确归档(你需要在截止日期前向承包商提交一份，向国税局提交另一份)。OB欧宝娱乐APP

小心

美国国税局经常密切关注那些试图通过将雇员归类为承包商来逃避缴纳就业税的雇主。

因为电子商务企业是在网上展示自己，所以视觉效果往往非常重要。你想要投资于合适的人来帮助你创造和实现这些。

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14.员工

如果被认为是“合理的”和“必要的”，你的企业可以在提供员工福利、补偿和津贴方面减税，包括:

• 员工工资
• 假期工资和病假
• HSA雇主供款
• 员工援助计划
• 人寿保险范围
• 教育
• 食宿

如何申报这些业务费用取决于你的业务结构。

• 独资企业和单一成员有限责任公司使用附录C的费用部分。
• 合伙企业和多成员有限责任公司使用1065表格的“扣除”部分。
• 公司使用的扣除部分1120年形成或1120年代的形式(针对S公司)。

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15.广告

帮助你的企业成长，同时减少税收。无论你是在Instagram上还是在当地报纸上为你的企业做广告，广告成本都是一项税收减免。

这包括放置广告的价格和你为广告撰写和设计所支付的费用。如果你雇佣了一个设计师、文案或其他营销专业人员为你制作广告，你就会像任何1099工人一样扣ob欧宝娱乐app下载地址除他们的工资。

16.ob欧宝娱乐app下载地址营销工具和服务

如果你使用像Klaviyo或AdEspresso为了管理你的电子邮件和Facebook活动，它们被视为“普通和必要的”营销费用。ob欧宝娱乐app下载地址你的订阅费用可以扣除。

我们最好的可扣除费用是用于付费营销，以产生潜在客户并填补我们漏斗的顶部。ob欧宝娱乐app下载地址

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网站的费用

17.Shopify

Shopify为您提供运行在线商店所需的所有工具。欧宝体育官网入口首页因此，对于任何电子商务企业来说，Shopify费用绝对是一项“普通而必要”的业务支出。

18.域名和虚拟主机

如果没有在线业务，你就无法经营电子商务业务。域和电子商务托管是免税的。如果你在网上购买设计模板或图片在你的网站上使用，你也可以扣除他们的成本。如果你在Shopify上花钱升级你的商店主题，这同样适用。

19.服务

除了经营在线商店，你用来吸引现有或潜在客欧宝体育官网入口首页户的服务可以扣除。

所以，如果你出版一份时事通讯，你可以扣除你的成本邮件营销解决ob欧宝娱乐app下载地址方案。如果你计划在社交媒体上发帖，你可以扣除Hootsuite。或者，如果你正在为搜索引擎优化你的网站，你可以扣除SEO工具的成本，比如SEMRush。

教育

20.类

如果你参加与你的业务相关的课程来提升你的技能，你可以扣除他们的成本。

如果您为了获得证书(例如成为一名教师)而选修这门课，则有资格获得扣除注册电子商务顾问。

但即使是不太具体的教育形式——例如，帮助你更好地拍摄你销售的产品的摄影课程——也可以被扣除。只要课程直接改善了你的日常业务运作，它就可以免税。

此外，前往任何与商务有关的班级的交通费也属于差旅费用。请阅读Bench的指南如何扣除教育、课程和工作坊以了解有关报告此费用的更多信息。

我花了不少教育费用。对我来说很重要的一点是日本人的观念改善继续接受教育——以及拥有一种实验心态。

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21.杂志

订阅与你的行业相关的商业杂志也是免税的。不过，要确保它们与你的行业有明确的联系。普通商业杂志不符合条件。

旅行

22.出差和车辆费用

作为一个企业家，你可能是移动的。

如果您使用车辆运输包裹(例如，到邮局)，会见客户或进行任何其他业务操作，您可以选择索赔一系列业务费用。

如果您的车辆专门用于商业目的，您可以扣除其全部运营费用。但是，如果您将其用于商业和个人目的，则需要计算适用于商业的操作成本的百分比。

你有两种方法可申请扣减商业里程:

• 的扣除标准里程率;截至2017年，每英里收费为0.535美元。用类似于MileIQ，并检查有关的国税局网页每个财政年度，如费率有变动。
• 的全部费用你在一年中所支付的车辆费用，包括燃料、维护和修理。

你在做生意过程中产生的其他旅行费用，比如停车费、出租车费或会议门票，都可以报销。

其他业务费用呢?

根据您的业务性质，您可以在纳税申报表上申报其他费用。

美国国税局认为，如果一项业务费用是“普通和必要意思是，这是你要承担的费用通常在做生意的过程中，确实如此必要的为了你的生意。

当有疑问时，请记住这条准则，并保留任何与业务相关的支出的收据。这样你就可以(也应该)和你的注册会计师确认一下，在你提交报税表之前，哪些是免税的，哪些不是。

你可能会在减税方面有创意。相反，要专注于更好的战略性税收规划现金流量管理。商业开支的世界充满了灰色地带，很容易超越美国国税局设定的界限。与往常一样，在申报任何费用之前，请咨询您的注册会计师或税务顾问。

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